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合规宣传月 度小满支付开展反洗钱宣传活动
发布时间：2020-02-22作者：青鸾传媒来源：全网营销点击：
反洗钱对于大多数人来说很陌生，认为反洗钱离我们很遥远，跟我们日常生活没有关系，其实反洗钱与每个人都息息相关，时刻存在于我们身边，对于反洗钱你了解多少呢?
首先，我们先了解下什么是洗钱。实际上，洗钱就是将非法收益合法化的过程，就像“洗衣服”一样，来路不明的资金通过一些看似正常的交易，变为合法收入的方式。
洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污腐败、金融诈骗等严重金融犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉，因此依法采取客户身份识别、可疑资金监测、黑名单管理、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动的一项系统工程。
在互联网日益普及的现代社会，不法分子们与时俱进，通过各种手段来进行非法洗钱。我们应该警惕身边的洗钱陷阱。以下是与我们生活息息相关的洗钱犯罪案例。
典型案例一：非法集资洗钱
2009年6月以来，黄某作为主要出资人，先后在福州市和境外分别注册成立天某集团等三家公司，伙同其他核心犯罪成员，在明知天某集团没有其他盈利投资的情况下，大肆向社会公众非法集资，池某于2011年至2012年在黄某组建的公司任职，在明知黄某等人以高息向公众非法集资，并且无其他实际收益的情况下，仍提供个人名下2个银行账户协助转移非法集资犯罪所得资金人民币5699.6万元。2015年9月16日，福州市中级人民法院认定黄某犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并没收个人全部财产;池某犯洗钱罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币300万元。
典型案例二：诈骗洗钱
2018年7月，女子龚某在刷微信时，一名昵称“小雅”的人找到她。添加好友后，“小雅”告诉龚某，只要提供其个人的支付宝账户帮忙收钱，再按照她的要求转出去，就可以拿到转账金额10%的分成。为了实现“小雅”提出的“多搞几个支付宝账户，把收到的钱在这几个账户中频繁过一下”要求，本着“肥水不落外人田”的想法，龚某把“好事”告知自己的丈夫、妹妹和妹夫，约定各自拿5%的提成。而实际上，这些钱是“小雅”等人以网络刷单及追回资金为由进行的诈骗15万余元。这期间，龚某等4人按照“小雅”的指示，共计将陈某被骗资金中的将近12万元接收转移，并在扣除分成后，通过微信转账到“小雅”提供的指定账户中，造成被骗资金无法追回。2018年8月22日，龚某等4人被公安机关抓获归案，并以洗钱罪提起诉讼。
作为个体，我们应做到以下几点，提高金融安全意识，保护自己远离洗钱活动。
选择靠谱的金融机构;
个人信息，不要出租出借给他人;
不要再网络上泄露个人信息;
不要随意扫描二维码、填写问卷调查;
不要替别人提现;
不要向陌生账号汇款。
作为被大众广泛信赖的金融服务平台，度小满支付一直积极响应监管号召，积极发挥反洗钱工作在防范和化解金融风险方面的作用。为帮助社会大众了解洗钱犯罪的危害，树立大众积极主动配合金融机构开展反洗钱工作的意识，度小满支付建立了长效的宣传机制，坚持做好宣传工作，同时合法合规展业，不断通过金融科技提升账户安全，为市场提供安全的金融服务。
也再次提醒广大用户，账户将记录每个人的金融交易活动，在日常生活中请您一定要珍视个人信用，谨慎规范使用个人身份及账户信息，提高金融素养做守法公民。
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